Кто и где ведет базу клиентов?

У меня всё просто, папки по месяцам и годам, подписаны ФИО собственника.
В папках сканы доков или фото, и блокнот в нём телефон, электронка клиента,
другие пометки типа кбм восстанавливал и др. Месяц отработал заархивировал,
на майл облако и на мегу закинул, ну и также на жёстком держу.

Смс со своего телефона отправляю, числа 25-26 каждого месяца.
Пробовал звонить, кто то выше писал, часто не вовремя получается.

По замене в/у, смотрю во время оформления полиса дату когда финиш правам,
делаю пометку на бумаге и кидаю в файлик с полисом, когда отдаю полис,
говорю клиенту, что у него замена в течении года, после замены ко мне,
будем вносить изменения и перепривязывать кбм, если есть что вязать.

Друзья, подскажите пожалуйста советом, как опытные в этом деле уже старейшины. Собираюсь открыть небольшой пункт страхования у себя в селе, все ваши коменты читал про ИП, какой ОКВЭД выбрать примерно понял. Зарегался на площадке АС24, недавно перевели на нетворкс, но еще пока ничего не оформлял, менеджер который регистрировал сказал что без КВ на этом сайте, но потом как начну работать может подключить где с КВ. Только сильно не ругайтесь я новичок много чего не знаю поэтому к Вам и обращаюсь. Поделитесь пожалуйста опытом как лучше всего организовать как вы сами все сделали?